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公安部揭秘“套路贷”常见套路:恶意垒高借款

更新时间:2019-02-26

  犯罪嫌疑人往往以小额贷款公司、投资公司、咨询公司、担保公司、网络借贷平台等名义对外宣传,以低成本、无典质、无担保、快速放款等为诱饵,通过网络、电话、短信、小广告等渠道招揽生意,吸引被害人来借款,签订虚假的借款合同,并把它包装成个别的民间借贷关联,而后以“增加约束力”、“违约金”、“保障金”、“行业规矩”等各种名目骗取受害人签订虚假借款合同、抵押借款合同或者房产、车辆交易委托书等明显有失公平的各种法律文件,有的还恳求受害人办理公证手续。

  童碧山介绍,在这类案件中,由于套路贷团伙当时制作民间借贷假象,引诱受害人借款,事中精心谋划“套路”,恶意垒高债权;事后利用提前准备好的虚伪证据将非法债务合法化,导致一些受害人认为“欠债还钱天经地义”,在法律面前“被迫吃亏”,不主动向公安机关报案,经过公安机关有针对性的宣扬后才幡然觉醒,前来报案。

  在受害人无力偿还情形下,犯罪嫌疑人通过诈骗甚至胁迫,安排指定的关联公司、关系人员或者自扮自演,与受害人签署新的金额更大的虚高借款合同进行“转单平账”、“以贷还贷”,层层加码垒高债务金额。受害人在压力之下饮鸩止渴,貌似解决了事不宜迟,实际上却掉入了“还不清”的断崖式债务深渊。

  软硬兼施侵略财产

  故意制造或者肆意认定违约

  歹意垒高借款金额

  犯罪嫌疑人采用还款日成心失联、打电话不接、借款人还背负其它高利贷等借口,故意制造或肆意认定受害人违约,不仅前期偿还金额全部清零,还请求全体偿还虚增债务。虚增债务往往高于本金数倍,甚至数十倍。

  捏造民间借贷假象

  制造资金流水痕迹

  中新网2月26日电 今日,公安部举行新闻发布会,通报全国公安机关打击“套路贷”新型黑恶势力情况。会上,公安部刑事侦查局副巡视员童碧山点出了“套路贷”犯法团伙履行“套路贷”犯罪活动的典型套路,包括假造民间借贷假象、制造资金流水痕迹等多种手段。

  犯罪嫌疑人将虚高的借款金额转入受害人账户后,形成“账户资金流水与借款合同一致”的证据,而后以快捷审核费、信息认证费、账户管理费、风控服务费、中介费等名义收取或变相收取高额的“砍头息”,将转入受害人账户的金额全部或者部分收回,受害人实际获得的只是残余的部分钱款。

  当债务垒高到一定金额时,犯罪嫌疑人自行或雇佣社会闲散职员,采取“软暴力”手腕侵犯受害人正当权力,滋扰受害人及其近亲属的畸形生活,以此施压;或应用虚假合同、欠条、银行转帐记录等证据提起民事诉讼,向法院主张所谓的“合法债务”,进而达到侵犯受害人财产的目的。



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